银行客户经理营销贷款简报,银行客户经理的职责有哪些?

最后更新 : 2021.05.14  

原发布者:志岗

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店面经理岗位职责1.在总经理领导下,全面负责店面的各项工作。2.负责组织制定内部管理制度和工作程序,并监督执行。3.带领店面员工实现公司的各项工作任务指标。4.负责审核派单工作,准确理解顾客意图。5.经常检查银行客户经理营销贷款简报、督促、协调设计师的工作,对其设计图纸预算结果负领导责任。6.收集各种信息,制定内部人员培训计划,开拓、指导人员专业能力,建议稳定、热情、高效设计团队。7.组织执行客户资源统计制度,规范客户档案管理,并进行综合分析,每月向总经理及时汇报。8.就本店面员工的薪金分配、培训、晋升等向总经理提出建议方案。9.按时执行店面例会制度,进行工作总结。10.就店面出现的紧急情况作出处理、决策、并承担责任。11.每月向总经理汇报下月工作计划,并口头汇报思想。12.完成公司规定的其它工作。客户经理岗位职责1.遵守公司各项规章制度,不得做影响公司整体形象的行为。2.对各种来访、来电、传真进行查询、接待或记录,做到语言清晰、热情、礼貌、灵活,分清信息来源。3.接待客户主动、热情,通过沟通获取客户信息,公平派单,准确将信息及时传达给设计师。4.对于在谈单量,进度,已交定金,已签合同,及时做好统计工作。5.定期电话回访客户,及时跟近单程进度,关注每位设计师的工作,及时表扬,批评,督促。6.负责收据的保管,票据的开取。7.负责组织召开店面会议,作会议纪要,做好现场服务。8.负责空白

银行客户经理如何营销保函

银行客户经理必须认真学习保函的营销技能,保函非常重要,在营销工程类企业的时候非常有效。 保函成就伟大的客户经理,你们一定要认真研究。 在民生银行培训班上讲稿。 银行必须认真地核实企业是否具有实际执行保函对应基础合同的能力,能否按时履约。受益人需要的是保函申请人按时履约,而绝不是银行的赔偿,因为即使银行赔偿,受益人仍需要重新选择保函申请人,需要新的投标方重新执行合同,受益人损失远非银行的现金赔偿可以弥补。保函是银行保证,银行证明企业确实有能力完成自己的承诺,如果申请企业不能履约而由银行代为赔偿,那么银行的保证承诺是失败的,银行负有对保函申请人失察之责。 营销银行保函业务切记必须紧盯企业的生产经营活动,进行有目地跟踪营销。如一个工程企业在投标的时候,银行一定要介入,千方百计要求由本行开立投标保函;一旦中标,肯定要求提交履约保函,银行就可以将履约保函销售出去;签订交易合同后,又会使用预付款保函以获得预付款;项目结束还会使用到质量保函,保证工程项目的质量。银行营销保函“从鱼头吃到鱼尾”。 营销保函的部分不应当仅仅是财务部门,而还应当包括销售部门,说保函是保证工具不准确,更准确的说应是促进企业销售的工具,银行帮助企业销售产品、承揽工程。 银行在销售保函的时候,尤其是投标保函,应当注意交叉销售银行信贷证明等。帮助客户成功投标很重要,帮助客户促成产品的销售,工程的承揽,客户在中标后,就会进行采购,银行此时可以跟进销售银行承兑汇票、封闭贷款、信用证等产品。 保函营销要点 1、在实践操作过程中,保函的内容往往是不确定的,需要根据具体的商务合同来明确条款。因此,银行工作人员需要在掌握保函基本规则的基础上,根据客户的具体情况来协助客户设计保函内容,提供量体裁衣的服务,满足企业的个性化需要。 2、授信客户的工程类保函融资需求与项目金额和施工收入之间存在固定比例关系,一般情况下,投标保函金额为投标项目总额的5-10%,履约保函金额为合同总金额的10%-20%,预付款保函金额根据合同中预付款支付比例确定。应当根据客户经营规模和实际融资需求合理设计授信方案,避免过度授信。 3、与贷款、银行承兑汇票等工具的捆绑销售,通常情况下都是贷款要少些,保函金额可以多些,实务操作中多为1:3的比例。即提供1000万元贷款,提供3000万元保函,以贷款撬动保函即可,客户希望多要贷款,银行从控制风险角度,希望多开保函。 4、中小企业的保函营销要突出快,中小企业保函一般都是全额保证金保函,营销这类中小企业的杀手锏就是快。中小企业划来一笔资金后,当天就要开出全额保证金银行保函。对于中小企业,没有必要申请敞口保函额度。 5、在近年来的发展过程中单笔金额大、期限长的公路、铁路、桥梁等工程项下保函占比越来越高的情况。特别是较为复杂的合同关系、多重的环节及超常的期限都可能会造成客户对工程履约能力的不利影响, 工程项下保函,尤其是金额较大、期限较长的工程保函,必须详细了解业务背景,充分考虑项目资金、预算情况,分包或转包环节,交易各方资信及合作记录等情况,以及客户在较长的保函履约期内抵御各种风险的能力。

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